Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) für Empfehlungsgeber
1. Geltungsbereich
Diese AGB regeln die Zusammenarbeit zwischen mein cleverplan (nachfolgend „Anbieter“) und natürlichen Personen oder Unternehmen (nachfolgend „Empfehlungsgeber“), die dem Anbieter potenzielle Kunden im Bereich Finanz- und Versicherungsberatung empfehlen.
2. Gegenstand der Vereinbarung
Der Empfehlungsgeber hat die Möglichkeit, Interessenten für Beratungsleistungen in den Bereichen Versicherung, Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Finanzplanung an den Anbieter zu vermitteln.
Der Anbieter kontaktiert diese Interessenten auf Basis der Empfehlung, führt ggf. ein Beratungsgespräch und bietet passende Dienstleistungen an.
3. Vermittlungsprovision
Der Empfehlungsgeber erhält eine einmalige oder laufende Provision, sofern durch die Empfehlung ein erfolgreich abgeschlossener Vertrag mit einem empfohlenen Kunden zustande kommt.
Voraussetzungen für die Provisionszahlung sind:
Der Kontakt wurde eindeutig vom Empfehlungsgeber hergestellt.
Der Kunde war dem Anbieter nicht bereits bekannt.
Ein provisionsfähiger Vertragsabschluss erfolgte (z. B. Versicherungs- oder Investmentvertrag).
Es besteht keine gesetzliche oder vertragliche Ausschlussregelung.
Die Höhe und Art der Vergütung wird individuell und im Vorfeld schriftlich oder per E-Mail vereinbart.
4. Rechtskonformität & Hinweis auf § 34d/34f GewO
Der Empfehlungsgeber ist nicht als Versicherungsvermittler oder Finanzanlagenvermittler tätig, sondern stellt lediglich Kontakte her.
Der Anbieter übernimmt die vollständige Beratung, Aufklärung und Produktvermittlung gemäß den geltenden gesetzlichen Vorschriften (§ 34d, § 34f GewO).
Der Empfehlungsgeber gibt keine Auskünfte zu Produkten, Tarifen oder Anbietern.
5. Vertraulichkeit & Datenschutz
Alle personenbezogenen Daten der empfohlenen Kontakte sind vertraulich zu behandeln.
Der Empfehlungsgeber versichert, die Einwilligung der empfohlenen Person zur Weitergabe ihrer Daten eingeholt zu haben.
Die Verarbeitung erfolgt gemäß DSGVO.
6. Haftung
Der Empfehlungsgeber haftet nicht für das Zustandekommen eines Vertrags oder den Inhalt der Beratung.
Für etwaige Falschinformationen haftet allein der Anbieter, sofern diese von ihm stammen.
7. Laufzeit & Kündigung
Diese Vereinbarung ist unbefristet und kann von beiden Seiten jederzeit ohne Einhaltung einer Frist beendet werden. Offene Provisionsansprüche bleiben hiervon unberührt.
8. Schlussbestimmungen
Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein, bleibt die Gültigkeit der übrigen Regelungen unberührt.
Es gilt deutsches Recht. Gerichtsstand ist – soweit zulässig – der Sitz des Anbieters.
Stand: Juli 2025